Chinesischer Bankraub durch Manager: 358 Millionen Dollar Einsparungen von Kunden für Luxus der Aktionäre missbraucht
Betrugsfall in chinesischer Bank: 358 Millionen Dollar Kundeneinlagen zweckentfremdet für Luxus von Aktionären
In einer erschütternden Enthüllung haben der Vorstandsvorsitzende einer lokalen Bank in China, Huludao Bank, sowie ein führender Aktionär Kundeneinlagen in Höhe von 358 Millionen Dollar (26 Milliarden Yuan) zweckentfremdet, um private Vorteile zu erlangen. Diese Zweckentfremdung von Mitteln wurde durch ein strafrechtliches Urteil des Shanghai Baoshan Bezirksvolksgerichts bekannt.
Im August 2020, nur einen Monat nach ihrer Ernennung, haben der neue Vorsitzende der Huludao Bank, Li Yulin, und der geschäftsführende Präsident, Li Xiaodong, zusammen mit dem größten Aktionär der Bank, Duan Hongtao, und anderen 26 Milliarden Yuan von der Bank unterschlagen. Die Mittel wurden unter dem Vorwand der Beilegung schlechter Vermögenswerte abgezweigt. Dabei wurden 18 Milliarden Yuan in Hongkong auf ein Firmenkonto überwiesen, das von Duan kontrolliert wird.
Der Skandal kam im Rahmen einer umfassenderen Untersuchung der Finanzgeschäfte der Bank ans Licht. Die Huludao Bank, die ursprünglich 2001 als Huludao Stadt-Commercial Bank gegründet und 2009 umbenannt wurde, erlebte einen drastischen Rückgang ihrer finanziellen Gesundheit zu dieser Zeit. Bis 2020 war das Betriebsergebnis der Bank um fast 61% im Vergleich zum Vorjahr gesunken, was zu einem Verlust von 278 Millionen Yuan führte. Das Portfolio an notleidenden Krediten der Bank stieg auf 13,8%, was deutlich über der Branchentschaft liegt, während die Deckungsquote nur 32,39% betrug.
Wichtige Erkenntnisse
- Zweckentfremdung von Mitteln: Die obersten Führungskräfte der Huludao Bank haben innerhalb eines Monats nach ihrer Ernennung 358 Millionen Dollar (26 Milliarden Yuan) zweckentfremdet.
- Hauptüberweisungen: Von den zweckentfremdeten Mitteln wurden 18 Milliarden Yuan in Fremdwährung konvertiert und nach Hongkong überwiesen.
- Finanzielle Rückschläge: Die finanzielle Stabilität der Bank wurde erheblich beeinträchtigt, mit hohen Verlusten und einer hohen Quote notleidender Kredite.
- Rechtliche Folgen: Schlüsselpersonen, einschließlich des führenden Aktionärs Duan Hongtao, waren in diesen Finanzskandal verwickelt.
Analyse
Der Skandal bei der Huludao Bank hebt mehrere kritische Fragen in Bezug auf die Bankenführung und die Aufsicht hervor. Die rasche Zweckentfremdung solch beträchtlicher Geldbeträge weist auf systemische Schwächen in den internen Kontrollen und der Unternehmensführung hin. Die Beteiligung hochrangiger Führungskräfte und führender Aktionäre verdeutlicht eine Kultur der Straffreiheit und des grob fahrlässigen Umgangs mit treuhänderischen Pflichten.
Die Gerichtsdokumente offenbaren, dass die Zweckentfremdung als ein Plan zur Bewältigung schlechter Vermögenswerte durch ein fingiertes Vermögensverwaltungsschema getarnt war. Diese Tarnung erleichterte die Ableitung von Geldern an Duan Hongtao, der das zweckentfremdete Geld verschwenderisch ausgab. Der Plan beinhaltete zudem komplexe finanzielle Manöver, einschließlich der illegalen Konvertierung von Geldern in Fremdwährungen und ihrer Überweisung auf ausländische Konten.
Der sich verschlechternde Zustand der finanziellen Lage der Huludao Bank, der durch einen drastischen Rückgang der Einnahmen und einen Anstieg notleidender Kredite belegt wird, spiegelt den Einfluss solcher betrügerischer Aktivitäten wider. Das Scheitern der Bank, jährliche Berichte für drei aufeinanderfolgende Jahre zu veröffentlichen, verschleierte zusätzlich ihren tatsächlichen finanziellen Zustand für die Aufsichtsbehörden und die Öffentlichkeit.
Wussten Sie schon?
- Hohes Tempo der Zweckentfremdung: Die 26 Milliarden Yuan, die von der Huludao Bank zweckentfremdet wurden, wurden innerhalb eines Monats nach dem Amtsantritt des neuen Vorsitzenden und Präsidenten abgezweigt.
- Rückläufige finanzielle Gesundheit: Bis Ende 2020 beliefen sich die Vermögenswerte der Huludao Bank auf 99,64 Milliarden Yuan, nachdem sie im Jahr 2019 mit 108,7 Milliarden Yuan ihren Höchststand erreicht hatten.
- Schwache Unternehmensführung: Von den zehn Hauptaktionären der Huludao Bank sind sieben als Schuldner aufgeführt, was auf umfassende Unternehmensführungsprobleme hinweist.
- Rechtliche Folgen: Eines der Beteiligten, Chen Mou, wurde wegen Geldwäsche verurteilt, da er die gestohlenen Gelder in Kryptowährung umwandelte und sie ins Ausland überwies.
Dieser Skandal dient als Lehrbeispiel für die entscheidende Bedeutung robuster Unternehmensführung, Transparenz und Aufsicht im Bankwesen, um die Ersparnisse der Kunden zu schützen und die Integrität der Finanzinstitute zu wahren.