FDIC plant einen neuen Vorschlag für die Rückforderung von Führungskräften

FDIC schlägt verpflichtende Rückforderungen vor, um exzessives Risikoverhalten von Führungskräften einzudämmen

Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) plant, einen neuen Vorschlag vorzustellen, der Führungskräfte dazu zwingen würde, ungerechtfertigte Boni zurückzuerstatten, die durch exzessives Risikoverhalten erlangt wurden. Diese Initiative zielt darauf ab, die behördliche Aufsicht über die diskretionäre Kontrolle von Banken zu priorisieren, als Reaktion auf die Bankenkrise von 2022 und den anschließenden Zusammenbruch von drei führenden regionalen Kreditinstituten. Allerdings stößt der Vorschlag auf Widerstand von der Federal Reserve und erfordert Konsens von verschiedenen Behörden, darunter die Federal Housing Finance Agency (FHFA), das Amt des Währungskommissars (OCC), die Börsenaufsichtsbehörde (SEC) und die National Credit Union Administration (NCUA), was die spätere Durchsetzung vor eine Herausforderung stellt. Die geplanten Maßnahmen erstrecken sich auch auf die Aussetzung der Auszahlung von fälligen Boni und die mögliche Offenlegung von Details zur Vergütung von Führungskräften gegenüber der Öffentlichkeit.

Wichtige Punkte

• Der Vorschlag der FDIC sieht vor, dass Führungskräfte, die sich in exzessivem Risikoverhalten engagieren, Rückforderungen leisten müssen, wodurch die Diskretion von Banken durch behördliche Anforderungen ersetzt wird.
• Die Initiative zielt darauf ab, die Bankenunruhen nach 2022 zu dämpfen und die Rechenschaftspflicht zu stärken, obwohl sie auf Widerstand von der Federal Reserve stößt.
• Die Zusammenarbeit verschiedener Behörden ist entscheidend für die Umsetzung des Vorschlags, darunter die Fed, FHFA, OCC, SEC und NCUA.
• Neue Vorschriften sollen die Rechenschaftspflicht im Bankensektor stärken, indem die Auszahlung von Führungskräfte-Boni verschoben wird.
• Der Vorschlag könnte die öffentliche Offenlegung von Details zur Vergütung von Führungskräften beinhalten, um die Transparenz in der Branche zu fördern.

Analyse

Der von der FDIC vorgeschlagene Zwang zur Rückforderung von Boni für Führungskräfte, die sich in exzessivem Risikoverhalten engagieren, stößt auf Widerstand von der Federal Reserve, was die Umsetzung behindern könnte. Diese behördliche Reform, ausgelöst durch die Bankenunruhen von 2022, zielt darauf ab, die Rechenschaftspflicht in der Branche zu stärken. Wenn erlassen, könnte dies die Auszahlung von Führungskräfte-Boni verzögern und die Transparenz in Bezug auf Vergütungspakete erhöhen. Diese Entwicklung könnte Anpassungen in den Vergütungspraktiken der Finanzdienstleistungsbranche, einschließlich Banken, Versicherungsunternehmen und Anlagefirmen, zur Folge haben. Darüber hinaus könnte dies das Verhalten von Führungskräften und das Risikoverhalten beeinflussen, was möglicherweise Auswirkungen auf die Finanzmärkte und die Stabilität hat. Diese Maßnahme dürfte weltweit genau beobachtet werden, da ähnliche Maßnahmen in anderen Rechtsgebieten, die darauf abzielen, rücksichtsloses Risikoverhalten zu dämpfen, an Bedeutung gewinnen könnten.

Wussten Sie schon?

• Verständnis von Rückforderungen: Eine Rückforderung bezieht sich auf eine Klausel, die es einem Unternehmen ermöglicht, bereits ausgezahlte Vergütungen von Mitarbeitern zurückzufordern, in der Regel in Form von Boni oder Aktienoptionen. In diesem Fall schlägt die FDIC verpflichtende Rückforderungen von Führungskräften vor, die in unangemessenem Risikoverhalten engagiert sind, was bedeutet, dass sie im Falle ihres unvernünftigen Verhaltens, das negative Folgen für die Bank hat, verpflichtet sein könnten, einen Teil oder die gesamte Vergütung zurückzuerstatten.

• Widerstand der Federal Reserve: Die Einbeziehung der Federal Reserve in die Liste der Behörden, die dem Vorschlag der FDIC zustimmen müssen, deutet auf Uneinigkeit zwischen den Aufsichtsbehörden hinsichtlich des effektivsten Ansatzes zur Eindämmung exzessiven Risikoverhaltens im Bankensektor hin. Dieser Widerstand könnte die Umwandlung des Vorschlags in ein Gesetz behindern, da hierfür die Zustimmung mehrerer Behörden erforderlich ist.

• Transparenz bei der Offenlegung von Vergütungsdetails: Im Rahmen des Vorschlags überlegt die FDIC, Banken zu verpflichten, die Details der Vergütung von Führungskräften der Öffentlichkeit zugänglich zu machen. Dieser Schritt zielt darauf ab, die Transparenz innerhalb der Branche zu erhöhen und Interessenträgern wie Investoren und Verbrauchern Einblick in die Vergütung von Führungskräften zu gewähren. Darüber hinaus könnte dies Führungskräfte dazu veranlassen, in ihren Handlungen größere Umsicht walten zu lassen, da ihre Vergütung der öffentlichen Prüfung unterliegen würde.