Indische Fintech-Startups ziehen massenhaft Investitionen an

Indische Fintech-Startups im Fokus von Investoren

Investoren zeigen sich Optimismus für indische Fintech-Startups im Bereich Vermögensverwaltung, während die Mittelschicht des Landes ihre Investitionsportfolios diversifizieren möchte. Premji Invest steht Berichten zufolge kurz davor, eine Finanzierungsrunde anzuführen, die den Wert von Dezerv auf rund 170 Millionen US-Dollar steigen lassen würde, während Lightspeed Venture über eine bedeutende Investition in Centricity verhandelt, eine digitale Plattform für Vermögensverwaltung.

Die high-net-worth- und ultra-high-net-worth-Segmente Indiens wachsen rasant, was Vermögensverwaltungsunternehmen dazu veranlasst, ihre Netzwerke auszubauen. Derzeit wird nur etwa die Hälfte des indischen Vermögensverwaltungsmarktes professionell verwaltet, was Chancen für Startups bietet, personalisierte, datengetriebene Empfehlungen zu liefern.

Scripbox, unterstützt von Accel, ist profitabel und verwaltet ein Vermögen von über 2 Milliarden US-Dollar. Die Finanzialisierung der indischen Wirtschaft wächst signifikant, insbesondere im Bereich Versicherungen und Investmentfonds, da die Zahl der Investmentfondskonten seit 2015 um das 3,5-Fache gestiegen ist.

Indien verfügt über erhebliches Wachstumspotenzial, wobei das Verhältnis von Vermögenswerten unter Verwaltung von Investmentfonds zu Bruttoinlandsprodukt (AUM-zu-GDP-Verhältnis) 15% beträgt, was deutlich unter dem globalen Durchschnitt von 75% liegt. Startups wie Jar, unterstützt von Tiger Global, fördern die Beteiligung von Indern an Investments in Investmentfonds, Aktien und Gold.

Die wohlhabende Bevölkerung Indiens wird in den nächsten fünf Jahren voraussichtlich mehr als verdoppeln, was einer beachtlichen Branchenaufmerksamkeit und Investitionen Tür und Tor öffnet. Dieses Wachstum hat zu bemerkenswerten Übernahmen geführt, wie dem Erwerb von ET Money durch 360 One WAM für etwa 44 Millionen US-Dollar.

Schlüsselerkenntnisse

• Premji Invest steht kurz davor, eine Finanzierungsrunde im Wert von 30-40 Millionen US-Dollar für Dezerv anzuführen, womit sich die Bewertung verdoppeln könnte und bei 170 Millionen US-Dollar läge.
• Lightspeed Venture verhandelt über eine Investition von über 20 Millionen US-Dollar in Centricity.
• Nur 50-55% des indischen Vermögensverwaltungsmarktes werden derzeit professionell verwaltet.
• Scripbox, unterstützt von Accel, ist profitabel und verwaltet ein Vermögen von über 2 Milliarden US-Dollar.
• Das AUM-zu-GDP-Verhältnis von Indiens Investmentfonds beträgt 15%, was deutlich unter dem globalen Durchschnitt von 75% liegt.

Analyse

Der Anstieg indischer Fintech-Startups im Vermögensverwaltungsbereich spiegelt das wachsende Mittelstandsklientel und die expandierenden wohlhabenden Segmente im Land wider. Die Investitionen in Dezerv und Centricity durch Premji Invest und Lightspeed Venture unterstreichen das Potenzial für Wachstum im Bereich der personalisierten, datengetriebenen Vermögensverwaltung. Diese Entwicklung wird durch eine unterprofessionalisierte Vermögensverwaltung und eine zunehmende Finanzialisierung der Wirtschaft angetrieben. Kurzfristige Auswirkungen sind erhöhte Konkurrenz und Innovation, wobei langfristige Konsequenzen einen robusteren und vielfältigeren Finanzsektor voraussagen. Das niedrige AUM-zu-GDP-Verhältnis von Indiens Investmentfonds und das prognostizierte Bevölkerungswachstum in den oberen Einkommensklassen weisen auf weitere Investitionsmöglichkeiten und Markterweiterungen hin.

Wussten Sie Schon?

• Fintech-Startups: Als Fintech-Unternehmen werden technologiegestützte Finanzdienstleistungsunternehmen bezeichnet, die sich auf Vermögensverwaltung spezialisiert haben. Sie nutzen digitale Plattformen und Datenanalysen, um personalisierte Anlageberatung und Portfoliomanagementdienste anzubieten. Im Kontext des Artikels gewinnen indische Fintech-Startups wie Dezerv und Centricity an Bedeutung, indem sie der wachsenden Mittel- und wohlhabenden Klientel in Indien innovative und zugängliche Vermögensverwaltungslösungen bieten.
• AUM-zu-GDP-Verhältnis: Dieses Verhältnis repräsentiert das Verhältnis der von Investmentfonds verwalteten Vermögenswerte (AUM) zu dem Bruttoinlandsprodukt (GDP) eines Landes. Ein niedrigeres Verhältnis deutet auf Wachstumspotenzial im Investmentfondssektor hin. Das AUM-zu-GDP-Verhältnis Indiens liegt bei 15%, was deutlich unter dem globalen Durchschnitt von 75% liegt, und weist somit auf ein beachtliches Potenzial für Expansion im indischen Markt hin.
• Ultrahochvermögende Einzelpersonen (UHNWIs): Diese Personen besitzen Nettovermögen, die über eine bestimmte Schwelle hinausgehen, üblicherweise 30 Millionen US-Dollar oder mehr. Das rasante Wachstum der high-net-worth- und ultra-high-net-worth-Segmente in Indien lässt auf einen wachsenden Markt für hochwertige Vermögensverwaltungsdienste schließen. Dies führt dazu, dass Vermögensverwaltungsunternehmen ihre Netzwerke ausbauen, um die wachsenden Klientel von wohlhabenden und anspruchsvollen Kunden mit personalisierten und hochwertigen Finanzdienstleistungen bedienen zu können.