Steigende Welle von Diebstählen von IRS-Rückerstattungschecks: Millionenverlust durch weitreichenden Postbetrug

Ausmaß und Auswirkungen gestohlener Rückerstattungschecks

Der Diebstahl von IRS-Rückerstattungschecks hat ein alarmierendes Ausmaß erreicht. Die Abgeordnete Nicole Malliotakis hat in ihrem Büro von 218 Fällen gestohlener Rückerstattungschecks berichtet, bei denen insgesamt Verluste von 3,8 Millionen Dollar entstanden sind. Diese gestohlenen Checks haben Werte von ein paar hundert Dollar bis zu 500.000 Dollar. In einigen Fällen waren Steuerzahler mehrfach von Diebstahl betroffen, wobei einige bis zu vier Versuche benötigten, bevor sie erfolgreich ihre Rückerstattungen erhielten. Diese Verzögerung hat erhebliche finanzielle Belastungen für die betroffenen Personen zur Folge, insbesondere wenn es um große Beträge geht.

Die wachsende Anzahl von Diebstählen weist auf ein größeres Problem hin. Laut dem Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) wurden in nur sechs Monaten erschreckende 688 Millionen Dollar an verdächtigen Betrugsfällen im Zusammenhang mit Postdiebstahl gemeldet. Diebe verändern häufig gestohlene Schecks für betrügerische Einzahlungen oder verwenden sie, um gefälschte Versionen zu erstellen. Der langwierige Prozess der IRS zur Ersetzung gestohlener Checks führt zu weiteren Komplikationen und hinterlässt viele Steuerzahler monatelang in finanziärer Unsicherheit.

Ursachen und beitragende Faktoren

Ein Hauptfaktor, der zum Anstieg der gestohlenen Rückerstattungschecks beiträgt, ist die weiterhin Verwendung von Papierchecks. Obwohl über 90 % der Steuerzahler mittlerweile die direkte Einzahlung nutzen, wurden im letzten Jahr immer noch fast 10 Millionen Papierchecks ausgestellt. Einige Steuerzahler bevorzugen Papierchecks, um ihre Bankdaten nicht mit der IRS zu teilen, aus Angst vor Datenverletzungen oder Missbrauch ihrer finanziellen Informationen. In einigen Fällen gibt die IRS automatisch Papierchecks aus, wenn die Informationen zur direkten Einzahlung nicht validiert werden können oder fehlerhaft sind.

Diese veralteten Prozesse erhöhen die Wahrscheinlichkeit von Diebstahl, da Kriminelle Papierchecks leichter angreifen können als elektronische Überweisungen. Leider schränkt die derzeitige technologische Infrastruktur der IRS ihre Fähigkeit ein, schnelle Lösungen anzubieten, obwohl Modernisierungsanstrengungen im Gange sind.

Reaktion der IRS und geplante Verbesserungen

Als Reaktion auf die wachsenden Bedenken haben Mitglieder des Kongresses die IRS und das Finanzministerium aufgefordert, die Bemühungen zur Verhinderung von Scheckdiebstahl zu verstärken. IRS-Kommissar Danny Werfel spricht sich stark für die Nutzung der direkten Einzahlung aus und bezeichnet diese als sicherste und schnellste Möglichkeit, Rückerstattungen zu erhalten. Die direkte Einzahlung beseitigt nicht nur das Risiko des Postdiebstahls, sondern gewährleistet auch eine schnellere Lieferung der Rückerstattungen.

Die IRS arbeitet auch an einem technologischen Upgrade, das es Steuerzahlern ermöglichen wird, ihre Rückerstattungspräferenzen online zu ändern und so die Chancen wiederholten Diebstahls zu reduzieren. Diese Aktualisierungen werden jedoch voraussichtlich mehrere Jahre in Anspruch nehmen, um vollständig umgesetzt zu werden. Trotz des langen Zeitrahmens werden Steuerzahler ermutigt, die direkte Einzahlung zu wählen, um die Risiken im Zusammenhang mit Papierchecks zu vermeiden.

Schritte zur Ersetzung verlorener oder gestohlener Checks

Für Steuerzahler, die bereits gestohlene Rückerstattungschecks erlebt haben, hat die IRS einen Prozess zur Ersetzung festgelegt:

1. Steuerzahler müssen ein Formular zur IRS-Steuerzahlererklärung ausfüllen.
2. Das Formular muss an das IRS-Büro gesendet oder gefaxt werden, bei dem die Steuererklärung eingereicht wurde.
3. Dadurch wird eine Rückerstattungsüberprüfung eingeleitet, die den Prozess zur Ausstellung eines neuen Schecks beginnt.
4. Das Bureau of Fiscal Service des Finanzministeriums überprüft den Anspruch, bevor der Scheck neu ausgestellt wird.
5. Der Ersetzungsprozess kann 3-4 Monate dauern, obwohl einige Fälle in weniger als 30 Tagen gelöst werden.

Obwohl dieser Prozess existiert, ist er oft langsam und frustrierend für diejenigen, die dringend finanzielle Hilfe benötigen. Diese Verzögerung hat zu Forderungen nach einem effizienteren System geführt, das schnellere Lösungen für Opfer von Scheckdiebstahl bietet.

Zukünftige Verbesserungen der IRS-Systeme

Um diese Probleme zu lösen, durchläuft die IRS bedeutende Modernisierungsbemühungen. Ein großes System-Upgrade ist für das nächste Jahr geplant, mit weiteren Funktionen für die Online-Kontodashboards der Steuerzahler. Diese Aktualisierungen werden es schließlich ermöglichen, dass Steuerzahler Formulare elektronisch hochladen können, wodurch das Faxen und Versenden von Dokumenten entfällt. Diese Modernisierung ist Teil einer größeren Initiative zur Straffung der IRS-Prozesse und zur Verringerung des Risikos gestohlener Schecks.

Obwohl diese Aktualisierungen langfristige Vorteile versprechen, hat Kommissar Werfel die Bedeutung einer sorgfältigen Planung betont, um sicherzustellen, dass diese Verbesserungen robust und sicher sind. Diese Änderungen sind entscheidend, um sowohl der aktuellen Welle von Scheckdiebstählen als auch der veralteten Infrastruktur der IRS zu begegnen.

Ermittlungen und Maßnahmen der Strafverfolgung

Ermittlungen zum Scheckdiebstahl haben einige Ergebnisse geliefert, und mehrere Personen wurden wegen des Diebstahls großer IRS-Rückerstattungschecks strafrechtlich verfolgt. In einem hochkarätigen Fall wurden zwei Männer in New York verurteilt, weil sie einen Rückerstattungscheck über 2,9 Millionen Dollar gestohlen hatten, der für ein Paar aus Houston bestimmt war. Ähnlich erhielt ein Mann aus Südkalifornien eine siebenjährige Haftstrafe, weil er über Instagram Teilnehmer für ein Scheckbetrugsschema rekrutierte.

Trotz dieser Festnahmen werden viele dieser Diebstahloperationen von ausgeklügelten kriminellen Netzwerken betrieben. Diese Gruppen verändern gestohlene Schecks oder verwenden sie zur Erstellung gefälschter Versionen, was es den Behörden erschwert, diese Operationen zurückzuverfolgen und zu zerschlagen. Die Zusammenarbeit zwischen FinCEN, dem United States Postal Inspection Service und anderen Behörden läuft weiter, aber große Teile gestohlener Schecks bleiben unentdeckt.

Warum einige Steuerzahler die direkte Einzahlung vermeiden

Obwohl die direkte Einzahlung sicherer und schneller ist, entscheiden sich einige Steuerzahler weiterhin für Papierchecks aus Datenschutzbedenken. Viele haben Angst, ihre Bankdaten mit der IRS zu teilen, aus Sorge vor möglichem Missbrauch oder Datenverletzungen. Andere haben vielleicht keine Bankkonten oder bevorzugen die vermeintliche Sicherheit, einen physischen Scheck in Händen zu halten, den sie persönlich einzahlen können.

Technische Probleme tragen ebenfalls zur Ausstellung von Papierchecks bei. Wenn die Informationen zur direkten Einzahlung eines Steuerzahlers veraltet oder fehlerhaft sind, wird automatisch ein Papiercheck von der IRS ausgegeben. Einige Personen, insbesondere in Gemeinschaften mit geringer Durchdringung des digitalen Bankwesens, bevorzugen die greifbare Sicherheit eines Papierchecks gegenüber elektronischen Überweisungen.

So schützen Sie Ihren IRS-Rückerstattungscheck

Um sich vor dem Diebstahl von IRS-Rückerstattungschecks zu schützen, können Steuerzahler mehrere Vorsichtsmaßnahmen ergreifen:

1. Direkte Einzahlung wählen: Dies ist die sicherste und effizienteste Methode zur Erstattung von Rückzahlungen, die das Diebstahlrisiko erheblich reduziert.
2. Verfolgen Sie Ihre Rückerstattung: Nutzen Sie das IRS-Tool „Wo ist meine Rückerstattung?“ oder die IRS2Go-App, um den Status Ihrer Rückerstattung zu überwachen und schnell zu handeln, wenn etwas nicht stimmt.
3. Sichern Sie Ihre Post: Wenn Sie einen Papiercheck empfangen müssen, ziehen Sie die Verwendung eines abschließbaren Briefkastens oder eines Postfachs in Betracht, um das Risiko von Postdiebstahl zu reduzieren.
4. Beantragen Sie eine Rückerstattungsüberprüfung: Wenn Ihr Scheck verzögert wird oder gestohlen wird, kontaktieren Sie umgehend die IRS, um eine Rückerstattungsüberprüfung einzuleiten.
5. Gestohlene Schecks melden: Bei Diebstahlsfällen sollten Sie sofort den Vorfall dem United States Postal Inspection Service und der IRS melden sowie jeglichen Identitätsdiebstahl der Federal Trade Commission melden.

Durch die Befolgung dieser Schritte können Steuerzahler sich besser vor Diebstahl von Rückerstattungschecks schützen und einen reibungsloseren Rückerstattungsprozess sicherstellen.

Fazit

Gestohlene IRS-Rückerstattungschecks sind ein zunehmend problematisches Thema, bei dem jährlich Millionen von Dollar durch Betrug verloren gehen. Während Gesetzgeber und Regierungsbehörden an Lösungen arbeiten, müssen Steuerzahler wachsam bleiben, um ihre Rückerstattungen zu schützen. Während Modernisierungsanstrengungen zukünftige Verbesserungen versprechen, bleibt die Wahl der direkten Einzahlung und die Sicherung der Post der beste Schutz gegen den Diebstahl von Rückerstattungschecks heute.