Validus sichert sich 50 Millionen US-Dollar Finanzierung für indonesische KMUs

Validus sichert sich 50 Millionen US-Dollar Finanzierung zur Unterstützung indonesischer KMU

Validus, eine in Singapur ansässige digitale Kreditplattform, hat erfolgreich 50 Millionen US-Dollar an Fremdfinanzierung von HSBC gesichert. Ziel ist es, kleine und mittlere Unternehmen (KMU) in Indonesien zu unterstützen. Diese Finanzierung ist ein wesentlicher Bestandteil der ASEAN-Wachstumsfonds-Strategie von HSBC und unterstreicht ihr Engagement, die wirtschaftliche Stabilität und das Wachstum in der Region zu fördern.

In Indonesien gibt es 64,2 Millionen KMU, die 61 % des BIP des Landes beitragen und 97 % der Arbeitskräfte beschäftigen, was 119,6 Millionen Menschen entspricht. Trotz ihrer wirtschaftlichen Bedeutung nutzen jedoch nur etwa 17,5 Millionen KMU das Online-Ökosystem und den E-Commerce. Die strengen Anforderungen traditioneller Banken haben den Zugang dieser Unternehmen zu Finanzierungen stark eingeschränkt, wobei laut einem Bericht der Weltbank von 2017 nur 20 % der Bankkredite an KMU weitergegeben werden.

Validus wurde 2015 von Vikas Nahata und Nihkilesh Goel gegründet und hat sich der Bewältigung dieser Herausforderungen verschrieben. Durch ein kreditbasiertes Modell, das auf der Lieferkette fokussiert ist, nutzt Validus nicht-traditionelle Daten, um die Kreditwürdigkeit von kleinen und mittleren Unternehmen zu bewerten. Die Plattform hat erfolgreich in Indonesien, Thailand und Vietnam expandiert und zeichnet sich durch über 100 einzigartige Partnerschaften in Südostasien aus. Derzeit ist sie der größte Kreditmarktplatz für KMU in der Region mit durchschnittlich 150 Millionen US-Dollar an neuen Kreditauszahlungen pro Monat.

Die Auswirkungen der Initiativen von Validus sind spürbar, da das Unternehmen in den letzten drei Jahren ein signifikantes Wachstum bei Umsatz und Nettogewinn verzeichnet hat. Besonders hervorzuheben ist, dass das indonesische Geschäft seit 2022 profitabel ist und positive Beiträge zum Cashflow der Gruppe leistet. Ausblickend plant Validus, bis Anfang nächsten Jahres positiv im Cashflow zu sein, wobei die EBITDA-Margen voraussichtlich 50 % überschreiten werden. Das Unternehmen hat bereits etwa 75 Millionen US-Dollar an Eigenkapitalfinanzierung gesichert und beschäftigt über 300 Mitarbeiter in fünf Ländern.

Wichtige Erkenntnisse

• Validus sichert sich 50 Millionen US-Dollar an Fremdfinanzierung von HSBC zur Unterstützung von KMU in Indonesien.
• Die KMU Indonesiens tragen 61 % zum BIP bei und beschäftigen 97 % der Arbeitskräfte, stehen jedoch vor finanziellen Herausforderungen.
• Validus strebt an, bis Anfang nächsten Jahres positiv im Cashflow zu sein, mit einer EBITDA-Marge von 50 %.
• Die Plattform hat durchschnittliche neue Kreditauszahlungen von 150 Millionen US-Dollar pro Monat in Südostasien.
• Validus hebt sich durch über 100 einzigartige Partnerschaften in der Region hervor.

Analyse

Die 50 Millionen US-Dollar Finanzierung, die Validus von HSBC erhalten hat, bedeutet einen strategischen Schritt zur Förderung der finanziellen Inklusion für indonesische KMU, die historisch gesehen aufgrund traditioneller Bankpraktiken Einschränkungen gegenüberstanden. Diese Kapitalzufuhr kommt nicht nur über 46 Millionen unterversorgten KMU direkt zugute, sondern hat auch das Potenzial, die wirtschaftliche Resilienz zu stärken, was letztlich das BIP und die Beschäftigung Indonesiens fördern könnte. Die Expansionsbestrebungen von Validus könnten die Standards der KMU-Finanzierung neu gestalten, die Bankenpraktiken in der Region beeinflussen und internationale Investitionen anziehen.

Wussten Sie schon?

• ASEAN-Wachstumsfonds:
  • Der ASEAN-Wachstumsfonds ist eine strategische Initiative von HSBC, die darauf abzielt, das Wachstum von Unternehmen in der ASEAN-Region zu fördern, zu der Länder wie Indonesien, Thailand und Vietnam gehören. Dieser Fonds ist speziell darauf ausgelegt, Unternehmen finanzielle Unterstützung zu bieten, die wirtschaftliche Entwicklung und Innovation in diesen Märkten vorantreiben.
• EBITDA-Margen:
  • EBITDA, eine Abkürzung für Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization, ist ein Maß für die Rentabilität von Unternehmen, das bestimmte finanzielle und buchhalterische Elemente ausschließt. Die Berechnung der EBITDA-Marge erfolgt durch die Division des EBITDA durch den Umsatz, was einen Prozentsatz ergibt, der angibt, welcher Anteil des Umsatzes eines Unternehmens bleibt, nachdem die Betriebskosten abgezogen wurden. Eine EBITDA-Marge von 50 % bedeutet, dass für jeden Dollar Umsatz 50 Cent verbleiben, nachdem operative Kosten vor Zinsen, Steuern, Abschreibungen und Amortisation abgezogen wurden.
• Lieferkettenorientiertes Kreditmodell:
  • Dieses Kreditmodell basiert auf einem Finanzierungsansatz, der sich auf die Beziehungen und Transaktionen innerhalb der Lieferkette eines Unternehmens konzentriert. Validus hat dieses Modell erfolgreich genutzt, um die Kreditwürdigkeit von kleinen und mittleren Unternehmen zu bewerten, indem es deren Interaktionen mit Lieferanten und Kunden analysiert und nicht-traditionelle Finanzdaten zusammen mit traditionellen Finanzberichten verwendet. Diese Methode hat das Potenzial, genauere Risikobewertungen zu liefern und den Zugang zur Finanzierung für Unternehmen zu erleichtern, die möglicherweise nicht die traditionellen Kreditkriterien erfüllen.