Visa präsentiert bahnbrechende Plattform für tokenisierte Vermögenswerte: BBVA wird bis 2025 auf Ethereum testen

Was ist passiert?

Visa, der Finanzdienstleistungsriese, hat seine Visa Tokenized Asset Platform (VTAP) eingeführt, um Banken bei der Prüfung und Verwaltung von tokenisierten Vermögenswerten und Smart Contracts zu unterstützen. Die Plattform, die für einen Pilotstart mit Spanien's BBVA auf Ethereum im Jahr 2025 geplant ist, konzentriert sich auf fiat-gestützte Token und zielt darauf ab, die Verwaltung von realen Vermögenswerten (RWAs) wie Schuldtiteln und Immobilien zu vereinfachen.

Dieser Schritt wird als Vias Antwort auf die wachsende Nachfrage nach digitalen Vermögenswerten von Zentralbanken, Vermögensverwaltern und Finanzinstitutionen gesehen. Durch die Ermöglichung nahtloser Transaktionen über Blockchain-Technologie positioniert sich Visa als führendes Unternehmen im Bereich tokenisierte Finanzen. Die Plattform wird voraussichtlich die Transaktionsgeschwindigkeit, Sicherheit und die Digitalisierung von Finanzdienstleistungen verbessern.

Vias Engagement im Markt für tokenisierte Vermögenswerte ist bedeutend, angesichts des schnellen Wachstums des Sektors. Derzeit hat dieser eine Bewertung von 12,36 Milliarden Dollar und mehr als 63.000 Vermögensinhaber. Es wird erwartet, dass tokenisierte reale Vermögenswerte bald den Wert von Kryptowährungen übertreffen werden. Vias neue Initiative wird auch als Verteidigung gegen die wachsende Konkurrenz durch Stablecoins und Fintech-Unternehmen wie PayPal gesehen, da Stablecoins zunehmend in digitalen Transaktionen verwendet werden, die Vias traditionelle Zahlungsdominanz herausfordern.

Diese Expansion geschieht jedoch vor dem Hintergrund von Vias rechtlichen Herausforderungen, darunter eine Klage des US-Justizministeriums, das dem Unternehmen monopolistische Praktiken im Markt für Debitkarten vorwirft, da es über 60 % der US-Debittransaktionen kontrolliert. Visa bleibt entschlossen und bekräftigt seine Absicht, sich vor Gericht zu verteidigen.

Wichtige Erkenntnisse

1. Vias VTAP-Plattform wird die Interaktion von Banken mit tokenisierten Vermögenswerten revolutionieren und die Nutzung von fiat-gestützten Token und Smart Contracts auf Blockchain-Technologie unterstützen.
2. Spanien's BBVA wird die Plattform 2025 auf Ethereum testen, was einen bedeutenden Schritt in Vias Strategie für digitale Finanzen darstellt.
3. Der Markt für tokenisierte reale Vermögenswerte ist bereits mit 12,36 Milliarden Dollar bewertet, wobei Prognosen darauf hindeuten, dass er den Wert von Kryptowährungen übertreffen wird.
4. Visa sieht sich zunehmendem Wettbewerb durch Fintech- und Stablecoin-Unternehmen ausgesetzt, was eine Bedrohung für sein Zahlungsvolumen darstellt.
5. Rechtliche Herausforderungen stehen über Visa, da das Justizministerium das Unternehmen wegen illegaler monopolistischer Praktiken im US-Debitmarkt anklagt.

Tiefe Analyse

Vias strategische Wende zu tokenisierten Vermögenswerten und Blockchain-Technologie unterstreicht die wachsende Bedeutung von Tokenisierung in der traditionellen Finanzwelt (TradFi). Tokenisierung bedeutet, reale Vermögenswerte wie Anleihen oder Immobilien in digitale Tokens zu verwandeln, die auf einer Blockchain gehandelt werden können. Für Visa stellt dies einen zukunftsorientierten Ansatz dar, um seine Dominanz im globalen Zahlungsverkehr durch die Einführung und Integration modernster Technologie zu sichern.

Mit der Einführung von VTAP möchte Visa die globale Bankeninfrastruktur modernisieren und es Finanzinstituten ermöglichen, tokenisierte Vermögenswerte nahtlos zu verwalten. Das Pilotprojekt von BBVA auf Ethereum ist besonders bemerkenswert, da es nicht nur die Plattform von Visa validiert, sondern auch die wachsende Rolle öffentlicher Blockchains wie Ethereum in der Zukunft der Finanzen betont. Die Nutzung von Smart Contracts innerhalb von VTAP verspricht, die Effizienz zu steigern, was Echtzeitransaktionen schneller, kostengünstiger und sicherer macht.

Vias Vorstoß in den Bereich tokenisierte Vermögenswerte spiegelt auch das breitere Interesse der Branche an Tokenisierung wider. Die 2,028 Milliarden Dollar in tokenisierten Staatsanleihen, die verwaltet werden, verdeutlichen das Potenzial dieser Technologie, das globale Finanzsystem umzugestalten. Experten schlagen vor, dass tokenisierte reale Vermögenswerte (RWAs) bald wertvoller werden als Kryptowährungen, da sie eine direkte Beziehung zu greifbaren Vermögenswerten haben, was mehr Stabilität und weniger Volatilität im Vergleich zu digitalen Währungen bietet.

Trotz seiner innovativen Bemühungen sieht sich Visa erheblichen Wettbewerbsdruck von Stablecoins ausgesetzt – digitalen Tokens, die an traditionelle Währungen gekoppelt sind. Stablecoins, die sofortige, kostengünstige Zahlungen ermöglichen, gewinnen an Bedeutung, und einige Analysten betrachten sie als Bedrohung für Vias gesamtes Zahlungsvolumen. Vias Strategie zur Bewältigung dieses Wettbewerbs umfasst die Annahme der Tokenisierung, die neue Wachstums- und Diversifizierungsmöglichkeiten im Bereich digitale Finanzen bietet.

Allerdings wird Vias Expansion in den Bereich digitaler Vermögenswerte durch laufende rechtliche Herausforderungen kompliziert. Die Klage des US-Justizministeriums wirft Visa vor, den Wettbewerb im Debitkartenmarkt einzuschränken und mehr als 60 % der Debittransaktionen in den USA zu kontrollieren. Dies folgt einer ähnlichen Aktion des DOJ im Jahr 2020, als Vias vorgeschlagene Fusion mit Plaid blockiert wurde. Trotz dieser Herausforderungen zeigt sich Visa zuversichtlich hinsichtlich seiner rechtlichen Verteidigung und setzt seine ehrgeizigen Pläne im Bereich digitaler Finanzen fort.

Wussten Sie schon?

• Tokenisierung, die Technologie hinter Vias VTAP, ermöglicht es, traditionelle Vermögenswerte wie Immobilien und Staatsanleihen in digitalen Tokens auf einer Blockchain darzustellen. Diese Innovation transformiert die Kapitalmärkte, indem sie die Liquidität verbessert und 24/7-Handel ermöglicht.
• Der aktuelle Markt für tokenisierte Vermögenswerte hat einen Wert von 12,36 Milliarden Dollar, aber Experten sagen voraus, dass er bald Kryptowährungen im Wert übertreffen wird, da er mit realen Vermögenswerten wie Schuldtiteln und Immobilien verbunden ist.
• Visa hat mit Zentralbanken in Brasilien und Hongkong zusammengearbeitet, um digitale Währungsprojekte zu erkunden und damit seine Rolle als Führer in der Zukunft des tokenisierten Bankwesens weiter zu festigen.
• Während Visa historisch gesehen die dominierenden traditionellen Zahlungsmethoden besetzt hat, signalisiert seine neue blockchain-basierte Plattform einen breiteren Trend der digitalen Transformation in der Finanzindustrie.

Vias Schritt in den Bereich tokenisierte Vermögenswerte mit VTAP könnte grundlegend verändern, wie Banken und Finanzinstitute Vermögenswerte und Transaktionen in der Zukunft verwalten. Mit dem wachsenden Interesse an Tokenisierung in der Branche ist Visa gut positioniert, um Innovationen voranzutreiben und seine Wettbewerbsfähigkeit in einer zunehmend digitalen Wirtschaft zu sichern.